투자자산운용사란

마지막 업데이트: 2022년 5월 6일 | 0개 댓글
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투자자산 운용사 추가접수

투자자산운용사란

직업과 자격증 정보/금융 투자 은행 자격증

2022년 투자자산운용사 시험일정 및 시험 안내!

펀드매니저 자격증인 투자자산운용사는 금융투자협회가 자격시험을 주관하고 있는데요. 오늘(11월 29일) 금융투자협회가 2022년 투자자산운용사 시험일정을 공지했습니다.

2022년 투자자산운용사 시험 일정

투자자산운용사 자격시험은 통상 1년에 3번, 매년 1월, 6월, 11월에 시험을 시행하고 있는데요.

2022년에는 1월 구정 연휴로 인해 첫 번째 시험이 2월에 시행됩니다. 직장을 다니면서 2022년 투자자산운용사를 준비하는 수험생은 구정 연휴 동안 공부시간을 확보해 합격하는 전략을 세우는 것도 괜찮을 것으로 보입니다.

31회 투자자산운용사 시험 일정

◎ 응시원서 접수기간: 2022.1.17(월) ~ 1.21(금)

◎ 시험일: 2022.2.13(일) 10:00~12:00

◎ 합격자 발표일: 2022.2.24(목)

32회 투자자산운용사 시험 일정

◎ 응시원서 접수기간: 2022.5.16(월) ~ 5.20(금)

◎ 시험일: 2022.6.12(일) 10:00~12:00

◎ 합격자 발표일: 2022.6.23(목)

33회 투자자산운용사 시험 일정

◎ 응시원서 접수기간: 2022.10.31(월) ~ 11.4(금)

◎ 시험일: 2022.11.27(일) 10:00~12:00

◎ 합격자 발표일: 2022.12.8(목)

2022년 투자자산운용사 시험일정

투자자산운용사 시험 접수는 금융투자협회 자격시험접수센터에서 가능한데요. 윈도우 PC의 인터넷 익스플로러에서만 접수, 취소, 환불 신청이 가능하니 원서 접수를 하는 수험생은 주의하시기 바랍니다.

투자자산운용사 자격시험 원서접수 사이트

투자자산운용사 시험과목, 시험시간, 합격률, 난이도, 준비기간 및 자격등록과 보수교육 등 투자자산운용사 자격에 대한 정보는 다음 포스팅에 자세히 설명되어 있으니 참고하시기 바랍니다.

투자자산운용사 (난이도, 시험 일정, 합격률, 자격 요건, 시험 과목)

투자자산운용사란? 투자자산운용사(CIM, Certified Investment manager)는 금융투자회사에서 집합투자재산, 신탁재산 또는 투자일임재산을 운용하는 업무를 수행하기 위해 필수로 취득해야 하는 자격증

2022년 금융투자분석사 시험 일정 안내

애널리스트 자격증이라고도 불리는 금융투자분석사는 2015년부터 매년 1회, 통상 7월 마지막째 주 일요일에 시험을 보는데요. 금융투자분석사 자격시험을 주관하는 금융투자협회의 공고에 따르

2022년 국내 FRM(재무위험관리사) 시험 일정 및 시험 안내

국내 FRM 자격증인 재무위험관리사 자격시험을 시행하고 있는 금융투자협회가 2022년 시험 일정을 공지했습니다. 국내 FRM 시험은 매년 1회, 통상 8월에 시행하는데요. 2022년에도 제14회 재무위험관

하루살이 성미느🙃

일임재산(랩어카운트)과 집합재산(펀드)를 운용할 수 있는 자격증입니다. 상품을 운용할 수 있기 때문에 면허증과 비슷한 느낌이라고 보시면 될 듯하네요.

2021 시험 일정

2021 시험일정

투자자산운용사는 연 3회 시험을 실시합니다.

28회는 01/31 시험, 29회는 06/13 시험, 30회는 11/28 시험입니다.

사진상에 오타가 있네요! 투운사 29회 시험일은 6월 13일입니다!

접수기간이 5일밖에 안되니 미리미리 파악하고 있다가 접수 일자가 되면 접수하셔야 합니다.

또한, 접수를 미리 하지 않으면 고사장이 마감되어버리므로 첫날 열리자마자 시험 응시하시는 게 가장 좋습니다.

저번 2020년 11월 시험이 취소되었었고, 이번에 2021년 1월에 시험을 보네요. 2021년 첫 시험은 1월 4일부터 1월 8일까지 접수기간입니다.

투자자산 운용사 추가접수

올해 1월에 실시되는 제28회 투자자산운용사가 1월 8일부로 접수가 마감되었긴 하지만, 2021년 1월 11일(월요일) 오전 10시 ~ 오후 6시까지 추가 접수를 진행 합니다.

접수기간 동안에 접수하는 것을 잊어버려 접수하지 못한 분들은 1월 11일에 꼭 꼭 접수하세요!

시험과목 및 합격기준

시험과목 및 합격기준

시험시간 120분입니다. 중간에 조기 퇴실도 가능해요.

총 문항 100문항 중, 70% (70문항) 이상 맞으면 합격입니다.

그러나 1과목 8개 이하, 2과목 12개 이하, 3과목 20개 이하로 맞으면 과락입니다. 예를 들어 총 70점을 맞았다고 하더라도, 1과목에서 6개 맞았다면 시험에서 합격할 수 없습니다.

1과목은 금융상품 및 세제, 2과목은 투자운용 및 전략 + 투자분석 3과목은 직무윤리 및 법규 / 투자운용 투자자산운용사란 및 전략입니다.

합격률

합격률은 30% 정도라고 하네요.

제가 며칠이나마 공부를 해보면서 느낀 건데, 굉장히 분량이 방대합니다. AFPK 느낌입니다..ㅎㅎ

현재 1과목 공부 중인데 세금 관련 이야기가 AFPK와 겹치더라고요. AFPK 자격증 있으신 분 혹은 전공자분들은 조금이나마 수월하게 공부하실 수 있을 것 같습니다.

우대기업

투자자산 운용사를 가지고 있으면 우대해주는 기업은 다음과 같습니다.

증권사 : IBK투자증권, 신영증권, 미래에셋 대우, 한화투자증권, 신한금융투자

은행 : 농협은행, 광주은행, 전북은행, 신한은행

투자자산운용사 기입 가능 기업

증권사 : 교보증권, KB증권, 미래에셋대우, 유진투자증권, NH투자증권

투자자산 운용사

책을 사려고 서점에 갔더니, 투자자산운용사 관련 책이 이 것밖에 없어서 이거로 구매를 했습니다. 광고는 아니고요! 가격은 33,000원이에요.

저도 올해 1월에 투자자산운용사를 도전하려고 독학으로 공부 중인데 책 두께가 어마어마합니다. 시간이 3주밖에 안 남은 상태에서 공부를 시작해서 없는 시간 쪼개면서 공부하려고 노력 중입니다.

저도 전공자(경제학과) 긴 하지만 3주라는 짧은 시간 동안 일하면서 공부해서 합격할 수 있을지 걱정이지만 열심히 해보려고 합니다.

게시글 관련해서 궁금하신 점이나 틀린 부분이 있다면 댓글 남겨주세요.

2022년도 시험일정도 확인해보세요!

2022 투자자산운용사 시험일정, 합격률, 난이도 독학 가능한지?

2022 투자자산운용사 시험일정, 합격률, 난이도 독학 가능한지? 안녕하세요 성미느입니다. 많은 금융권 취준생분들이 궁금해할 법한 2022 자격증 투자자산운용사란 관련 정보를 하나씩 작성하려고 하는데요! 가장

투자자산운용사란

Setup Menus in Admin Panel

FCB 금융학회

자산운용사는 고객의 자산을 위탁받아 운용 및 관리하는 역할을 수행합니다. 자산의 투자는 셀 사이드의 정보, 자산운용사의 자체적인 리서치와 투자전략 등을 고려하여 여러 상품군(주식, 채권, 부동산, 원자재 등)에 걸쳐 이루어집니다. 이러한 일련의 투자 과정은 고객의 유형에 따라 차이를 보입니다. 고객의 유형은 개인과 기관투자자로 분류가 가능합니다. 자산운용업은 개인의 투자에 대한 판단력과 통찰력에 의해 수익이 좌우되므로 이러한 역량을 갖춘 사람들이 도전해 볼만한 분야입니다.

자산운용사 소개

자산운용사 Q&A

투자자문사 Q&A

자산운용사란?

최고의 금융전문가라고 하면 여러분은 무엇이 떠오르나요? 시장을 이끌어나가는 금융계의 마이다스의 손, ‘펀드매니저’라고 들어보셨나요? 바로 수 조원의 돈을 직접 굴리고 수익을 내는 사람들입니다. 이처럼 주가를 움직이는 금융전문가가 되기 위해서는 어떻게 해야 할까요? 지금부터 자산운용사의 업무와 성공요소에 대해 알아보도록 하겠습니다.

자산운용사는 어떤 업무들을 수행하기에 ‘금융계의 마이다스’라고 불리는 걸까요? 지금부터 자산운용사의 조직 구성과 업무에 대해 살펴보도록 하겠습니다.

자산운용사의 조직 구성은 역할에 따라 에셋 클래스 얼랏케이터(Asset ClassAllocator), 펀드 매니저, 애널리스트, 고객 매니저 등 크게 4가지로 분류할 수 있습니다. 에셋 클래스 얼랏케이터는 자산운용사에서 가장 중요한 역할 중 하나로서 운용자금을 여러 상품군 중 각각 어떤 비중으로 투자할지 결정합니다.

펀드 매니저는 보통 지역이나 상품군에 따라 전문성을 가지며 규모가 큰 펀드의 경우 여러 명의 펀드 매니저들이 있어 각각 고유의 지역과 섹터 등을 담당하게 됩니다. 애널리스트들은 각 상품군과 관련된 미시적·거시적 분석을 통해 펀드 매니저에게 투자 관련 조언을 하는 역할을 맡습니다. 마지막으로 고객 매니저는 기관 투자자들에게 마케팅 활동을 하며 고객과 펀드 매니저를 연결시켜 주는 업무를 담당합니다. 이와 같은 조직 구성원들의 역할이 유기적으로 작용하는 투자의사결정 구조를 갖습니다.

자산운용사에서 하는 일은 결국 고객의 자산을 수탁 받아서 이를 투자하여 수익을 발생시키는 것입니다. 하지만 이러한 과정과 상세 내용은 고객의 유형에 따라서 조금씩 달라집니다. 고객의 유형은 크게 개인 투자자와 기관 투자자, 두 가지의 범주로 나누어 볼 수 있습니다. 개인 투자자의 경우에는 그 수가 너무 많고, 광범위하기 때문에 1:1 영업과 마케팅은 불가능합니다. 이 문제를 해결하기 위해 개인 고객을 대상으로 한 경우는 주로 증권회사나 은행 등의 채널을 통해 영업과 마케팅을 합니다.

즉, 은행과 증권사에서 자산운용사가 제공하는 자산 운용 상품을 대신 팔아주는 것입니다. 이와 같이 자산운용사에서 제공된 펀드를 개인 고객이 은행이나 증권사를 통해, 자산운용사는 이를 운용하여 투자자산운용사란 수익률을 발생시키고 그에 대한 대가로 운용수수료를 취하게 됩니다. 개인 투자자를 대상으로 한 상품의 경우에는 일반적으로 다음과 같은 운영 프로세스를 거치게 됩니다. 주식, 채권 등 상품군에 따라 다소 차이를 보이지만 일반적으로 개인 투자자를 상대로 한 자산운용사는 위의 프로세스를 거쳐 운용되고 있습니다.

주식과 채권 등의 투자 비중이 결정되면 펀드 매니저가 상품의 특성에 맞춰 외부 조사기관의 자료(IB의 리서치 또는 세일즈 & 트레이드) 및 자체 분석을 통해 투자 가능한 주식 및 채권을 평가합니다. 가령, 채권의 경우 장기 시장의 전망과 수급 상황을 고려하여 펀드의 듀레이션과 섹터 비중 등을 평가하게 됩니다. 이를 바탕으로 팀 미팅을 통해 투자의사 결정을 내린 후, 저가 매수 등의 기회를 활용하여 시장 대비 초과수익 투자자산운용사란 달성을 목표로 합니다.

기관투자자에는 크게 연금 및 보험사, 은행, 기업 등이 있습니다. 국내 국민연금의 경우, 세계적으로도 그 규모가 상당하기 때문에 자산운용사의 큰 고객 중 하나입니다. 기관 투자자의 경우, 직접 트레이딩을 해서 자산을 투자 및 운용하는 경우도 있습니다. 하지만 그 규모가 상당하고 모든 종류의 투자를 담당할 수 없기 때문에 자산운용사에게 아웃소싱하는 경우도 많습니다. 기관은 개인 투자자와 달리 내부의 투자정책이 정해져 있는 경우가 대부분입니다. 따라서 자산운용사에서는 개인 투자자들을 상대할 때처럼 금융상품(펀드)을 판매하는 것이 아니라 기관 투자자의 요구에 맞추어서 상품을 제안합니다.

■ 성공 요소
어떤 분들이 자산운용사에서 성공할 수 있을까요?

“투자 안에 대한 판단력과 통찰력, 그리고 장기적인 관점을 통해 자산 운용부서에서 성공할 수 있다.”

자산운용사에서 성공하기 위해서는 수없이 많이 전송된 투자 의견과 보고서 중에서 최적의 리스크와 보상을 얻을 수 있는 투자 안을 찾아낼 수 있어야 합니다. 이를 위해서는 정확한 판단력이 필요합니다. ‘어느 것이 좋다더라’등의 분위기에 휩쓸려서는 자산운용사에서 성공할 수 없습니다. 자신만의 시각을 갖고 수많은 투자자산운용사란 선택 중에서 최고의 투자 안을 찾는 노력과 능력이 중요합니다.

또한 자산운용사는 셀 사이드에서 보낸 수많은 투자 의견 및 권유를 받습니다. 이러한 수많은 정보들 중에서 최고의 투자 안을 재빠르게 찾을 수 있고, 핵심을 이해할 수 있는 통찰력 또한 중요한 성공 요소로 꼽을 수 있습니다. 자산운용사의 투자는 투자은행에서의 일상적인 거래보다 상대적으로 긴 타임프레임을 가지고 투자를 하게 됩니다. 타임 프레임이 투자은행의 투자에 비해 길기 때문에 단기적인 변동 요소들뿐만 아니라, 장기적인 요소들을 염두에 두고 장기적인 관점에서 업무에 임해야 합니다. 또한 장기적인 관점을 바탕으로 고객들이 일임한 자산을 투자자산운용사란 투자함으로써 고객들의 신뢰를 획득할 수 있습니다.

지금까지 자산운용사의 업무와 성공 요소에 대해 배워보았습니다. 그렇다면 자산운용사에 들어가기 위해서는 어떤 방법이 있을까요?투자자산운용사란

자산운용사 투자 부서의 경우 경력사원들이 전체 구성원의 대부분을 차지합니다. 고객의 돈을 운용하는 일이기 때문에, 자산운용 경력이 풍부한 베테랑들을 선호하는 경향이 강합니다. 또한 이전에 증권사에서 리서치했던 사람들이 많이 들어오기도 합니다. 그 중에서도 주식 리서치 업무를 담당했던 인원들이 많습니다. 드물게는 산업 일선의 경험이 많은 사람들이 오기도 합니다. 이들은 전문성을 인정받았거나, MBA에서 학위를 수여하고 오는 경우입니다. 채권 투자 부서의 경우에는 생명보험회사에서 오는 케이스도 있다. 보험사는 자산운용사에게 돈을 맡기는 고객이기도 하지만 자금을 직접 운용을 하기도 합니다. 그러므로 보험사에서 직접 채권을 운용했던 사람들이라면 자산운용사에 입사하여 능력을 발휘할 수도 있습니다. 아직까지 자산운용업 종사자의 절대적인 수는 매우 적은 편이지만, 시장이 점점 커지고 있는 추세로 그 수가 조금씩 늘어나고 있습니다. 그러므로 경력사원과 더불어 신입들에게도 기회도 조금 늘어날 것으로 전망됩니다.

자산운용사에 효과적으로 진입하기 위해서는 ‘실무 지식 학습’, ‘실무 경험’, ‘현업과의 네트워킹’이 중요하다고 말할 수 있습니다. ‘실무 지식 학습’이란 학교나 자격증 공부를 통해 배운 이론들을 실무에 적용시킬 수 있도록 심화시키는 과정입니다. ‘실무 경험’이란 현업에서 하는 업무들을 실제로 경험함으로써 실무 적응 능력을 향상시키는 과정입니다. ‘현업과의 네트워킹’이 중요한 이유는 현업들과의 대화와 교류를 통해 금융권에 가까운 인재로 발전해 투자자산운용사란 나가실 수 있기 때문입니다. 이러한 세가지 요소가 금융권에 진입하여 차후 금융권에서 중추적인 역할을 수행하고자 하는 학생들에게는 필수적이라고 할 수 있습니다.

투자자산운용사란

투자자산운용사 합격증

필자의 합격 점수는 아래에서 확인할 수 있다.

투자자산운용사란?

투자자산운용사는 금융투자협회에서 주관하는 펀드매니저 자격증이다.

금투협에서 투운사를 '집합투자재산, 신탁재산 또는 투자일임재산을 운용하는 업무를 수행하는 자'라고 정의한다.

투자자산운용사 시험 정보

총 3과목을 보며 1과목 20문제, 2과목 30문제, 3과목 50문제로 총 100문제를 2시간동안 시험본다.

합격하기 위해선 70점을 넘겨야하며 각 과목당 정답률 40%를 넘어야한다.

시험은 1년에 3회 시행되며 2022년 기준 시험일자는 아래와 같다.

31회 투자자산운용사 (시험일자 : 2022/02/13)
32회 투자자산운용사 (시험일자 : 2022/06/12)
33회 투자자산운용사 (시험일자 : 2022/11/27)

왜 이 자격증을 땄는가?

나는 공대생으로 이 자격증과는 거리가 멀다.

하지만 평소 경제에 관심이 많았고 살아가면서 경제에 관한 지식은 필수라고 생각하기에 관련 자격증 하나쯤 따고싶다는 생각을 하고있었다.

그 중 투자자산운용사는 너무 어렵지도 않고 쉽지도 않은 적당한 난이도라 판단하여 도전하게 되었다.

어떻게 공부했는가? (공부 기간, 공부 방법)

결론부터 말하자면 나는 1달 반정도, 독학으로, 투자자산운용사란 ㅅㄷㄱㅅ의 투운사 한권으로 끝내기라는 책으로 공부했다.

교재는 해커스와 시대고시로 많이 갈리는데 해커스보다 시대고시가 좀 더 난이도 있고 같은 출판사에서 발간하는 패스코드라는 모의고사 책이 적중률이 높다는 평이 많기에 시대고시 책을 선택했다.

[금융 자격증] 투자자산운용사 소개 및 시험 일정

저는 요즘 코로나로 인해 자격증 공부에 매진하고 있는데요, 투자자산운용사는 금융업에 종사하시거나 관심있는 분들에게 큰 도움이 될 것이라 생각합니다.

투자자산운용사 란 금융투자협회에서 주관하는 민간자격증으로, 투자자산운용사 자격증을 취득한 사람은 증권, 금융사에서 고객별 종합 자산 운용 전략을 수립하여 맞춤형 자산관리 서비스를 제공하는 업무를 할 수 있습니다.

금융투자협회에서는 투자자산운용사의 주요 업무를 집합투자재산, 신탁재산 또는 투자일임재산을 운용하는 업무를 수행하는 자 라고 밝히고 있습니다.

이처럼 고객의 자산관리 업무를 하는 투자자산운용사는 보통 펀드매니저라고 불리며, 실제로 활동하기 위해서는 투자자산운용사 시험에 합격한 후 금융투자협회에 금융투자전문인력 또는 투자권유대행인으로 등록하여야 합니다.

■ 자격 시험 정보 및 과목 안내

투자자산운용사 자격 시험은 총 3과목, 100문항으로 1교시(120분) 동안 진행되며 이루어지며, 3과목은 1. 금융상품 및 세제 / 2. 투자운용 및 전략, 투자 분석 / 3 .직무윤리 및 법규, 투자운용 및 전략 으로 구성되어 있습니다.

1. 금융 상품 및 체계: 세제관련 법규/세무전략(7), 금융상품(8), 부동산 관련 상품(5)

2. 투자운용 및 전략, 투자분석: 대안투자운용/투자전략(5), 해외증권투자운용/투자전략(5), 투자분석기법(12), 리스트관리(8)

3. 직무윤리 및 법규/투자운용 및 전략 등: 직무윤리(5), 자본시장과 금융투자업에 관한 법률(7), 금융위원회규정(4), 투자자산운용사란 투자자산운용사란 한국금융투자협회규정(3), 주식투자운용/투자전략(6), 채권투자운용/전략(6), 파생상품투자운용/투자전략(6), 투자운용결과분석(4), 거시경제(4), 분산투자기법(5)

※ 괄호 안의 숫자는 문항 수 입니다.

한국금융투자협회

■ 합격기준

응시과목별 정답비율이 40% 이상이어야 하며, 응시 과목의 전체 정답 비율이 70%(70문항)인 자.투자자산운용사란

※ 과락기준: 세 과목 순서대로 8문항/12문항/20문항

■ 응시대상 및 과목 면제 대상

금융투자협회에서 정한 규정에 따라 응시가 제한되지 않는 사람(자격취소자, 부정행위자)을 제외하고 응시에 제한은 없습니다.

과목 면제 대상으로는 일임투자자산운용사의 자격요건을 충족하는 사람은 1, 3과목 / 집합투자자산운용사의 자격요건을 충족하는 사람은 2,3 과목이 면제됩니다.

■ 2020년도 시험일정

2020년도 투자자산운용사 시험일정은 다음과 같습니다.

시험일자: 02/23(일) , 06/07(일), 11/29(일) 10:00 - 12:00

2020년 남은 시험은 11월 29일 한 번인데 저도 한번 준비해봐야겠습니다!

올해 코로나 이슈로 취업 시장이 어렵지만, 열심히 준비하신 분들은 원하는 결과 얻는 경우도 많더라구요!

다들 어렵겠지만, 각자의 상황에서 최선을 다해서 원하는 일 투자자산운용사란 잘되시길 바라겠습니다 :D

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